路孚特线上研讨会召开 淘金者科技助力疫情攻坚
栏目:万博体育投注 发布时间:2020-03-16 10:15

  扫描或点击关注中金在线日,“路孚特(Refinitiv)线上研讨会第六期” 如期召开。作为路孚特多年来的重要合作伙伴,淘金者科技集团受邀参加了此次会议。

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  据悉,本次研讨活动的发起方路孚特信息服务(中国)有限公司,孵化于原汤森路透金融与风险业务部门,是全球最大的金融市场数据和基础设施提供商之一,为超过190个国家的4万多家机构提供服务。而围绕新冠病毒疫情专题开展的系列线上研讨会,则通过召集各大金融科技类企业与行业专家,一同交流为抗击新冠肺炎疫情采取的各项措施和取得的成果,从病毒信息疫情的角度来追踪市场中的恐慌周期及其影响,共同探讨其中的应对措施。

  疫情之下,随着新冠病毒在全球蔓延,金融市场出现了数次大幅度的波动。尤其是美国和欧洲市场,近期的波动十分剧烈。在此情况下,金融投资依托科技手段解决海外资产管理和配置难题尤为关键。为此,第六期研讨会请到了淘金者科技执行董事王通,与高格证券董事总经理郭晨凯一同对焦点问题进行了逐步刨析,以期化解当前困局。

  本次会议以“财富管理博‘疫’, 如何应对当前的危与机”为主题。会上王通首先基于目前“被动投资在国内市场空前增长”与“基金投顾的快速备案”两大热点事件,他表示:“基金投顾将会为财富管理市场带来一个比较重大的变革,并且基金投顾与被动投资其实是一个天然的组合。”同时,代销费驱动模式使得大部分投资顾问都是卖方投顾,但基金投顾的推广与FOF还是存在很大的不同的。而发牌机构近期增加的投顾服务差异化、个性化奖项,或将成为投顾突围的一个重要的方式。

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  王通认为,被动基金组合才是投顾服务组合内主要配置的资产。他表示:“投顾通常通过长期观测股票组合中阿尔法和贝塔部分的变化情况为客户带来超额收益。那么过程中,到底是投顾服务还是基金精力给客户带来了长期价值呢? 如果投顾服务建立在主动基金之上,那么为客户实现收益的则是底层基金经理,而非投顾。”而其中最大的考验,则是底层资产的分布。

  对此,王通认为未来投顾市场将为券商带来巨大机遇。投顾不仅为券商换来交易量,补贴投顾费用避免双重收费,还将帮助券商掌握更多市场前沿的实时数据,为择时带来更好的效果。其次是银行,做任何产品银行都有优势,因为他们掌握着丰富的客户资源(养老金账户/工资账户)。但银行需要先进一步厘清体制与理财子公司的关系,才能有所发展。

  当谈到财富管理领域的成果突破,王通表示: “从淘宝二月发布的数据来看,本次疫情下,中产及以下的人群所受影响极为明显。受复工延期、实体店客流减少等因素影响,很多家庭收入降低,实际收入又被货币贬值带来双重打击,造成了这个人群财富更大的不确定性。”因此,如何更加有效的触达客户和用投教产品来服务中底层人群,成为了淘金者科技目前的主要研究方向。

  就此王通表示,淘金者科技集团基于日趋成熟的直播、微信社群和小程序等线上服务,结合淘金者科技牌照和创新力等自身优势。将于本月发布结合了基金代销和金融普惠的全新产品,专注下沉式财富管理领域,帮助中底层人群提供切实有效的疫期财富管理解决方案。

  据悉,淘金者科技集团成立于2014年,作为国内领先的智能化投资增值服务平台,深耕金融科技行业多年,致力于为用户提供基于大数据、量化策略+和AI的智能投顾产品和服务,已先后获得险峰长青、君联资本、中关村兴业基金、红杉资本、华兴资本等一线机构数亿美元的投资。如今,淘金者科技集团旗下的牛股王、期货淘金者等金融科技产品,已成功为超过4000万个人客户带去了便捷、安全的投资体验,深受广大投资者的认可和好评。